什么是回报率(RoR)?

解释收益率

一个穿白衬衫的男人在大房间里用笔记本电脑工作
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大卫/盖蒂图片社

回报率是一个基本的衡量标准,用来计算投资的表现,并将其与其他投资选择进行比较。它是一段时间内投资价值变化的百分比。

什么时候用回报率?有什么例子可以说明如何计算你的回报率?它对个人投资者有什么好处?这些是本指南中回答的一些问题,这样你就可以成为一个更好的投资者。

回报率的定义和例子

回报率是以百分比表示的一段时间内投资的收益或损失。的美国证券交易委员会将年回报率定义为“投资价值的百分比变化”。回报率可以在任何时间框架内表示,如日、周、月或年,但它最常被称为年回报率。

在发生损失时,回报率可以表示为正百分比或负百分比。

要计算回报率,你把总数除以净利润然后乘以100得到你投资的增长(或损失)的百分比。

假设你把5000美元存入交易所交易基金(ETF).一年后,这笔钱价值5500美元,总利润为500美元,年回报率为10%。相反,如果你将5,000美元投入ETF,一年后这笔钱价值4,500美元,你的总损失为500美元,年回报率为负10%。

回报率是如何起作用的

要计算回报率,我们只需要知道你投资的开始余额和结束余额。这将决定你的净利润或亏损,然后除以你的初始投资,再乘以100来表示成百分比。收益率公式如下:

回报率

让我们用一个更详细的例子来分解这个方程。简决定投资10万美元的股票,分成她最喜欢的10家公司。在持有这10只股票一年之后,她发现她的股票投资组合现在价值11.2万美元。对于Jane来说,要计算她的回报率,我们需要确定她的净利润或亏损,然后除以她的初始投资。以下是我们如何计算简的回报率:

  1. 计算她的净利润或亏损:11.2万美元- 10万美元= 1.2万美元净利润
  2. 将净利润或亏损除以初始投资:$12,000 / $100,000 = 0.12
  3. 0.12乘以100得到一个百分比:0.12 × 100 = 12%

简在股票市场投资了10万美元,股票市场增长到11万2千美元,利润为12万2千美元。从10万美元的初始投资增长到1.2万美元,相当于12%的回报率。

替代回报率

你可以使用的其他利率都是基于收益率的基本公式。其中包括内部收益率(IRR)和复合年增长率(CAGR)。

内部收益率

内部收益率为一项投资的所有未来现金流量的折现率。如果你期望一项投资在未来5年的年回报率是10%,我们会把每五年的回报率分别拿出来,然后把它们折现到净现值.这些现金流的折现率就是内部收益率。

计算内部收益率的公式非常复杂,通常需要一个计算器。

复合年增长率

复合年增长率(CAGR)是考虑到投资的年增长率的影响复利.CAGR的计算公式如下:

复合年增长率=(期末余额/期初余额)(1 /编号)- 1

如果你投资1000美元,5年后就值1500美元,你的回报率是50%。然而,您的复合年增长率将是8.45%每年复合超过5年。

股本回报率

在投资股票188金宝搏亚洲登录欢迎您时,净资产收益率(ROE)可以帮助你了解一家公司是否在有效地使用你的投资。ROE计算公司相对于股东权益产生的利润。要计算ROE,你需要用总净利润除以总股东权益。这是公式的样子:

ROE =净利润/股东权益

资产回报率

资产回报率(ROA)计算公司的总利润与总资产的关系。资产包括现金、设备、存货、房地产、机器等。ROA的计算公式如下:

ROA =净利润/总资产

这对个人投资者意味着什么

回报率是投资者快速计算投资表现的有力工具。这对比较和预测潜在的投资产品很有帮助。不管你投资的目的是什么188金宝搏亚洲登录欢迎您退休高等教育,房子的首付,日交易,或积累财富,使用回报率会让你更清楚地看到投资的增长。这样,你就可以做出相应的决定。

关键的外卖

  • 回报率是以百分比表示的一段时间内投资的收益或损失。
  • 你可以计算回报率,用净利润除以初始投资,再乘以100得到百分比。
  • 另一种衡量收益率的方法是内部收益率、复合年增长率、股本收益率和资产收益率。
  • 回报率允许投资者计算投资的表现,比较投资,甚至预测潜在的投资。