如何报税

2020年报税所需的一切

如果你以固定的薪水工作,你几乎肯定要纳税。你的雇主扣发工资你欠的税从您的收入每个付款周期,并将它们发送到您的名义适当的联邦和州政府。但是,这只是过程的第一步。更大量的参与了正确报税以及确保你不付出比你更需要。

你为什么要报税

当你开始一份新工作时,雇主会要求你填写W-4表格。你在这个表格上输入的信息决定了多少税款将从你的工资中扣缴。当你建立你的工资预扣填写此表格很容易导致您的税款少缴或多缴。工资预扣通常并不完全正确。

美国国税局推出了一项修订的2020纳税年度的表格W-4.它更容易完成,指导你通过各种问题的过程,并消除曾经必须计算的复杂津贴。

美国国税局建议,每当您经历可能影响您纳税义务的生活事件时,更新您的W-4和预扣要求,如结婚、生孩子或获得意外收入来源。

你需要提交报税表每年都会得出你的税收状况的最终统计。这个过程决定了你是欠了已经支付的税,还是欠了已经扣缴的税的退款。你的纳税申报单通常是在当天或临近当天到期四月十五日纳税年度的下一年。

拜登政府在2020纳税年度对这一规则做了一个例外,你将在2021年提交申报表。为应对当前的大流行,申请截止日期已从2021年4月15日延长至5月17日。

你也许可以减少你所欠的税款退款您已通过税法规定的扣减和抵免支付的税款。或者您可能在法律要求您申报且未扣缴税款的年度内有额外收入。这可能导致您欠IRS的金额超过您在整个纳税年度支付的金额。

如何提交报税表

在报税时,你有三种选择:

  1. 你可以根据IRS提供的说明手工填写表格1040。把这张表格连同你欠的钱一起寄给国税局。
  2. 你可以使用税务软件程序或TurboTax或H&R Block等服务的网站。它将引导你回答一系列关于你的收入和潜在扣除额的问题,根据你的回答填写你的1040,并以电子方式为你存档。
  3. 你可以从会计或税务专业人士那里得到专业的帮助,他们会与你一起最大化你的退税,并为你填写纳税申报单。

第一个选项是免费的。如果你选择第二种方式,你很可能需要支付费用,不过如果你的报税表足够简单,有些程序会提供免费报税。第三种选择专业帮助几乎肯定会花费你的钱。

免费的文件国税局和选择报税公司提供免费报税和电子归档之间谁在税收赢得了$ 72,000名或更少2020年该纳税人的合作是将在2021年你也可以下载报税表格文件,并完成他们自己的回归如果你的收入超过$ 72,000,你这样不符合免费准备。

税阶如何运作

您必须缴纳的税款从您所有来源的总收入或“总”收入开始。然后您可以申请您有权享有的任何扣除额。这些扣除额将从您的总收入中减去,从而得出您的应税收入。

联邦政府采用的是累进税制,这意味着更高的应纳税所得额,较高的有效税率会。这些利率被确定税阶

例如,如果您是单身且您的应纳税所得额在85525美元到163300美元之间,那么您在2020纳税年度的税率为24%。但只有收入超过85525美元的部分才会按24%的税率收费。国税局调整这些应税收入通货膨胀每年金额。这些应税收入门槛提高到$八万六千三百七十五和24%的税率164925 $税收到2021年,你会在2022年提交的回报。

你的税是如何计算的

你的雇主会给你一份工作表格W-2如果你有一份固定的工作,在纳税年度结束后。这张表格详细说明了你的工资以及从你的工资中扣缴的税款。然后,这些信息被转移到你的纳税申报单上,并确定你欠多少税或退税。

自营职业者和独立承包商收到1099表格。这些并没有详细说明预扣税,因为自雇纳税人有责任在一年中减免自己的税款。其他的1099表格可能是银行或投资公司发给你的,因为你已经积累了利息或股息收入。

通过减税来减少收入

你的实际应税收入可以通过申请免税额来减少。例如,你可以减去你给符合条件的慈善机构或非营利组织的礼物的金额(如果你不逐项列出扣除额,最多300美元)。

这并不意味着你的总税单减少了这个数额,而是你的应税收入减少了这么多,这反过来可能会降低你的实际税率。

你不能总是扣除你花的所有钱。一些分项扣除,如医疗费用和慈善捐赠,仅限于调整后总收入(AGI)的百分比。例如,到2019年,你只能为慈善捐赠申请最多60%的AGI的分项扣除,但《关爱法案》(CARES Act)为应对冠状病毒大流行,在2020纳税年度放弃了这一规定。您可以扣除捐赠高达100%的2020年AGI。

报税人可以逐项列出他们的扣除额,但也有一个标准扣除对于许多申报人来说,这通常比他们分项扣除额的总和还要多。对于2020纳税年度,标准的扣除项目是:

  • 已婚并提交联合报税表的人可获得24800美元
  • 单身纳税人和已婚但需单独申报的纳税人为12400美元
  • 18650 $的谁资格作为户主的纳税人

对于2021纳税年度,标准扣除额增加至:

  • 已结婚并提交联合申报表的人可获得25100美元
  • 单身纳税人和已婚但分开报税的纳税人可获得12550美元
  • 为符合户主资格的纳税人提供18800美元

减少违背而现金税

虽然税收减免减少了你的应税收入,但税收抵免直接从你欠美国国税局的钱中扣除。《国内税收法典》规定了几种税收抵免,从您的每个子女受抚养人的子女税收抵免到为低收入纳税人和有子女的家庭提供退款的所得税抵免。

如果在将您欠的税款减至零后仍有余额,则有时会产生可退还的税收抵免。

你可能已经欠美国国税局$ 1,000,你有没有声称$ 1,500税收抵免。信贷会抹去你的税收债务,如果信贷是退还国税局将款项退还给您的$ 500美元的余额。国税局将保持这一$ 500,如果你要求的信用是不退还的,但至少它会完全抹去你的税收债务。

每个学分都有自己的资格规则,申请的方式也略有不同。例如,您可以直接在第19行申请“儿童税收抵免”2020年形成1040年纳税申报单如果你符合条件,但其他必须索赔附表3,必须随您的1040。然后,您将在1040表的第20行或第31行输入附表3中的总计,具体取决于学分是可退款的还是不可退款的。

2021年的《美国救助计划法案》取消了儿童税收抵免的最低收入要求。它将6岁以下儿童的最高补贴提高到3600美元,6岁至17岁儿童的最高补贴提高到3000美元。17岁的上限比预选赛的正常年龄大了一岁。然而,这只适用于2021年纳税年度,并不影响2020年的申报。

一些税收抵免,如附加儿童税收抵免他们会要求你填写表格,帮助你计算你有权获得的金额,并向美国国税局(IRS)展示你是如何达到这个金额的。

对于税收抵免,特别是劳动所得税收抵免,符合条件的规则可以是复杂的,因此考虑与专业,以绝对确保你可以要求他们检查税。但是,有信誉的报税软件也可以是有益的,问你一系列问题,以确定你是否有资格。

如果您没有资格根据2018年或2019年的纳税申报表以刺激支票的形式申请经济影响付款,但您的收入在2020年下降到足以满足要求,您可以在2020年的纳税申报表中申请税收抵免。这被称为回收退税抵免。

获得退款(或缴纳税款)

你将能够确定你的纳税余额是欠钱还是欠税退税-在你输入了关于你的收入、扣除和税收抵免的所有相关信息之后。

您可以发送任何钱,由于美国国税局和收入的所在州的部门,或者你可以使用的一个在线支付选项由国税局提供。直接支付允许您从应付给IRS的银行账户直接借记,且机构接受信用卡支付网上也一样。

国税局提供付款计划如果事实证明你亏欠了比你更可以一次支付所有。你可以申请支付计划网上。

您有收到您的付款,如果你欠了退款,包括邮寄支票或直接存入银行账户几个选项。你甚至可以将您的退款为单独的银行账户或者用它来从财政部购买储蓄国债。

即使你有没有收入,它可能是明智的提交报税表.不要忽视保存您的回报您的记录副本,它会派上用场,当你做你的税明年或,特别是,如果美国国税局有任何疑问或决定审计你

常见问题(常见问题)

你需要交多少税才能报税?

你可以到你的标准扣除额的水平,你需要的文件税前。65在2021年一岁以下的单过滤器,例如,他们可能需要到文件税前收入高达$ 12,550。一对已婚夫妇在同样的情况可以赚取高达$ 25,100。

如果你不报税怎么办?

如果你没有欠税,你可能不需要报税。但是,如果你欠税并且没有通过报税表来支付税款,那么国税局将尝试通过其他方式来收取这笔钱,比如扣发你的工资。即使你没有欠税,如果你不报税,你也无法收取任何退款,因此,如果你不报税,那么报税几乎总是一个好主意你“需要”与否。

您如何申请延期纳税?

您可以使用免费文件在线请求扩展名。申请延期将自动获得批准,但如果您欠税,您仍然需要在纳税日之前缴纳税款。如果你不能按时纳税,你需要与国税局建立一个付款计划。