正确报税的简单提示

夫妻俩在厨房的餐桌上一起评论论文
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如果你和大多数美国人一样,收到退税对你的财务健康是重要的,甚至是至关重要的。美国国税局(IRS)的统计数据显示,2020年联邦退税的平均金额约为2549美元,但纳税人的任何失误都可能导致退税延迟很长一段时间,甚至可能永久延迟。

有些错误可能意味着你最终会欠美国国税局的钱,而不是收到退款。

花点时间在1040纳税申报单上,并知道在申报时需要注意什么,这可以帮助你避免延误和罚款。

确保按时提交文件

纳税日通常是4月15日,但由于国家紧急情况,每年的纳税日都有变化。这发生在2021年,是为了应对冠状病毒大流行。申请到期日推迟了至2021年5月17日。但如果你需要更多的时间来申请,你可以在任何一年申请延期。简单地提交4868年形成而不是在春季截止日期之前提交给国税局。这样到10月15日你还有6个月的时间。

由于飓风“艾达”造成的破坏,路易斯安那州的居民和企业主必须在2022年1月3日之前提交并支付季度个人和企业纳税申报单。密西西比州和纽约州、宾夕法尼亚州、新泽西州的某些县的居民也有资格获得救济。你可以咨询美国国税局救灾公告来确定你的资格。

提前计划偿还美国国税局的债务

如果你欠国税局的钱,你应该尽快还清债务。如果你欠税,罚款是每月你欠税金额的0.5%,不超过你欠税总额的25%。

如果你不能在报税截止日期前付清全部税款,你有几个选择。当你提交申报表时,尽可能多的支付,以减少任何罚款。然后,当你已经预先支付了尽可能多的钱时,考虑以下策略:

  • 用a来交税信用卡或者通过个人贷款。
  • 向国税局申请一种被称为“分期付款协议”的每月付款计划。你可以制定付款计划如果你认为你不能在几个月内还清欠款,可以减少由此带来的经济后果。

无论你的策略是什么,或者你打算什么时候提交,你都应该准备一份草稿纳税申报表尽快。这会让你知道你欠了多少钱。

即使你申请延期到10月份,它也只适用于提交申报表。它不会耽误您的付款期限。

仔细检查你的数学

仔细检查你的数学和其他纳税申报信息如果你正在准备你的纳税申报单,包括社会安全号码。输入错误的信息会延迟你的退款,直到国税局纠正情况,确定你有多少退款,或你将欠多少。

即使你认为自己有资格申请税收减免或抵免,但申请这些减免或抵免也会延迟退款。如果你是自己准备退货的话,那么在认领之前最好咨询一下专业人士,以确保你符合资格。

你可以通过买东西来减轻自己的烦恼税务申报软件.这些程序中的大多数将逐步引导您了解您的税务情况,并将每个场景分解为简单的问题。在程序中输入你的答案和其他信息,软件就会为你准备好你的申报表并将其存档。

如果你寻求帮助

如果你要求某人帮你准备纳税申报单,你必须在你的纳税申报单上填写“第三方指定人”部分,并且你希望这个人能够代表你与IRS讨论你的纳税申报单。当你这样做时,你的税务专业人员可以与国税局讨论机构可能对你的纳税申报单有任何问题或担忧。

第三方指定从您的纳税申报单到期日期起一年内到期。如果你明年还想要别人的帮助,你必须填写一份新的“第三方指定人”表格,

如果帮助你报税的人是税务专业人士,而且你给了他们钱,他们还必须在你的报税表中填写要求他们提供身份信息的部分。他们必须在你的申报表上签字并注明日期,并向国税局提供他们的社会保障或纳税人身份证号码。

朋友、亲戚和志愿者不需要完成这部分或提供这些信息,除非你付钱让他们帮助你。

一定要把所有东西都签了

令人惊讶的是,很多人忘记在他们的纳税申报单上签名,这是必不可少的。你被要求在申报表上签名,因为你的签名表明你在声明,在伪证罪的惩罚下,其中包含的信息是真实和准确的。

你不能在签名线上划掉伪证陈述。如果你拒绝在作伪证的声明上签字或作其他改动,你的报税表将不会被处理。

你还必须在报税表上填写日期。应该是你签字的那天。然而,告诉美国国税局你的职业和电话号码是可选的。

正确装订报税表

如果你邮寄纸质税单,请在你的纳税申报单前面装订一份W-2报表。如果您必须将其他进度表和报表与您的报表一起归档,则使用附件序列号将它们从最低到最高排序。你可以在表格的右上角找到这个数字。

把所有东西钉在一起后,寄到正确的国税局服务中心。服务中心将取决于多种因素,比如你居住的州,以及你是否也提交了付款。美国国税局提供了它的邮寄地址列表在其网站上。

当然,你可以跳过所有这些,如果你的电子报税。美国国税局还提供了电子存档选项列表网上。

增加你的预扣税款

考虑增加你的所得税扣缴额,如果你在完成你的纳税申报单后发现你还欠美国国税局的钱。这不会解决你今年的问题,但它可以帮助你避免明年同样的问题。

填写一个新的形式圆满填写完减免证明增加你的预提,交给你的雇主。如果你是个体经营者,你可以增加每季度估计的纳税。

一些税收抵免会延迟你的退款

如果你申请劳动所得税抵免或额外的儿童抵免,你的退款可能会稍微延迟,即使你做了所有正确的事情。《保护美国人免于增税法案》(PATH)禁止美国国税局在2月中旬之前发放这些退款。这样做是为了给国税局时间来确保所有退税申请都是合法的——这是再次检查并确保你符合资格的另一个好理由。

你的退款将被推迟到至少2月的日期,如果你在那之前提交你的退货。

美国救援计划(ARP)在2021年暂时扩大了劳动所得税抵免的资格。这包括更多的无子女家庭以及25岁以下和65岁以上的纳税人。你可能会发现,即使你在前几年没有获得所得税抵免,到2021年你也有资格获得所得税抵免。ARP还增加了大多数家庭从儿童税收抵免中获得的好处,特别是低收入家庭。

常见问题

如何修改纳税申报单?

如果你在最初的申报表中出错,你可以用1040 - x形式.你有多达三年的时间来纠正错误或更新上一年的报表。3年的时钟通常在你最初提交申报表时就开始滴答作响。如果你申请延期,或者在申请时无法支付税款,那么你修改纳税申报表的窗口就会变得复杂。

你如何追踪你的纳税申报单?

国税局有一个在线工具用于跟踪您的报税状况。如果你在21天内没有收到退款,你应该查看你的退货状态。如果你是邮寄的,要留出额外的时间让你的申报表到达国税局。